Freistellungsauftrag in Deutschland: Anleitung und Vorgehen

Inhaltsverzeichnis

Beschreibung

Was ist das?

Ein Freistellungsauftrag ist ein Dokument, das bei Finanzinstituten in Deutschland eingereicht wird und eine Befreiung von der Kapitalertragsteuer bis zum steuerfreien Freibetrag ermöglicht, der jährlich bei etwa 801€ für Einzelpersonen und 1.602€ für verheiratete Paare liegt.

Wer braucht es?

Einwohner Deutschlands mit Bankkonten oder Investitionen, die Zinsen oder Dividenden erzielen. Ideal für Personen, die unnötige Steuerabzüge bis zum vorgeschriebenen Freibetrag vermeiden möchten.

Vorgehensweise

  1. Kontaktieren Sie Ihre Bank oder Ihr Investmentbrokerage und fordern Sie das Freistellungsauftrag-Formular an. Einige Banken stellen diese Formulare online oder über ihre App zur Verfügung.
  2. Füllen Sie das Formular mit den erforderlichen Angaben wie Name, Adresse und Steuer-ID (Steuer-Identifikationsnummer) aus.
  3. Wählen Sie den Betrag aus, bis zu dem Sie befreit werden möchten. Dieser darf Ihren jährlichen steuerfreien Freibetrag nicht überschreiten.
  4. Senden Sie das Formular an die Bank zurück.
  5. Die Bank wird das Formular bearbeiten und den Freistellungsauftrag auf Ihr Konto anwenden. Der Auftrag bleibt gültig, bis Sie ihn ändern oder stornieren.

Erforderliche Unterlagen

  • Persönliche Identifikationsdetails (Name, Adresse)
  • Steuer-ID (Steuer-Identifikationsnummer)

Anbieter, die dies für Sie erledigen können

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AnbieterWebsiteZeitpläneKosten

Zusätzliche Details

Freistellungsaufträge sind nur für das Kalenderjahr gültig, in dem sie erstellt wurden, und müssen jährlich erneuert werden, damit sie in Kraft bleiben. Wenn Ihre Bank in Deutschland keine Steuern einbehält, müssen Sie ihnen eine Nichtveranlagungsbescheinigung von Ihrem örtlichen deutschen Finanzamt vorlegen.

Bitte beachten Sie, dass bei Überschreitung des gesamten befreiten Betrags über den Freibetrag eine Geldstrafe vom Finanzamt verhängt werden kann. Es ist daher entscheidend, dass der Gesamtbetrag aller Ihrer Freistellungsaufträge (wenn Sie mehrere bei verschiedenen Banken einreichen) den Grenzwert nicht überschreitet.

Mitwirken

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